Les dividendes mensuels sont une catégorie rare d’actions qui ont décidé de reverser une partie de leurs bénéfices à leurs actionnaires chaque mois. Ces actions présentent plusieurs avantages attrayants pour les investisseurs, mais elles ne sont pas sans risques.

Nous vous présentons ici une liste exclusive des 7 meilleures actions à dividende mensuel pour l’année 2023 selon nous.

L’importance des actions à dividende mensuel

Les actions à dividende mensuel présentent trois avantages majeurs pour les investisseurs. Tout d’abord, elles sont particulièrement attrayantes pour les retraités ou les rentiers qui comptent sur un revenu passif et stable chaque mois pour couvrir leur train de vie. Ensuite, elles offrent une accélération du pouvoir des intérêts composés, permettant aux investisseurs de réinvestir leurs dividendes tous les mois et ainsi maximiser les rendements sur le long terme. Enfin, ces actions offrent une opportunité d’avoir de l’argent disponible à investir à tout moment, ce qui peut être précieux lors de périodes de volatilité du marché.

Les risques associés aux Actions à Dividende Mensuel

Cependant, il est essentiel de prendre en compte les risques liés à ce type d’actions. Les actions à dividende mensuel sont généralement considérées comme les plus risquées, car elles exigent une extrême rigueur de la part de l’équipe de direction et ont souvent les ratios de distribution les plus élevés. Les entreprises offrant des dividendes mensuels avec un score de sûreté élevé sont rares, ce qui nécessite une sélection minutieuse.

Les 7 Meilleures Actions à Dividende Mensuel pour 2023

Realty Income (O)

Realty Income est une foncière américaine de renom, versant un dividende mensuel depuis plus de 50 ans. Elle est spécialisée dans la location commerciale et a maintenu un taux de location supérieur à 96 %, même en période de crise financière. Ses locataires diversifiés et de qualité, tels que Walgreens, 7-Eleven et FedEx, en font une valeur sûre. Son rendement annuel est de 4,88 % avec une augmentation de 4 % du dividende chaque année.

Agree Realty (ADC)

Agree Realty est une autre entreprise immobilière américaine, comptant plus de 1 000 locaux commerciaux loués à des clients prestigieux comme Walmart et Best Buy. Elle s’est distinguée en doublant sa taille en seulement 4 ans, grâce à une équipe de direction exceptionnelle. Agree Realty verse un dividende depuis 29 ans sans interruption et offre un rendement annuel de 4,26 % avec une augmentation de 7 % du dividende chaque année.

Main Street Capital (MAIN)

Main Street Capital se spécialise dans les crédits et les investissements en capitaux aux PME à haut risque. Cependant, l’entreprise a su se distinguer en choisissant soigneusement ses clients et en diversifiant ses investissements. Elle verse un dividende depuis 16 ans sans interruption, propose un rendement annuel de 6,94 % et augmente le dividende de 2 % chaque année.

Shaw Communications (SJR.B)

Shaw Communications est un fournisseur internet canadien, solide et fiable. Elle verse un dividende depuis plus de 30 ans sans interruption, offrant un rendement annuel de 2,93 % et est considérée comme très sûre.

EPR Properties (EPR)

EPR Properties se spécialise dans les écoles, les parcs d’attractions, les cinémas, les stations de ski, les musées et autres propriétés de divertissement. Elle verse un dividende depuis 26 ans sans interruption et offre un rendement annuel de 9 %.

Savaria (SIS)

Savaria est une entreprise canadienne spécialisée dans la conception et la vente de solutions d’accessibilité aux personnes âgées et handicapées. Elle verse un dividende depuis 18 ans sans interruption, avec un rendement annuel de 3,28 %.

Stag Industrial (STAG)

Stag Industrial se concentre sur l’immobilier industriel et possède plus de 560 entrepôts, usines et centres de distribution loués à des clients dans plus de 40 industries différentes. Elle verse un dividende depuis 12 ans sans interruption, offrant un rendement annuel de 4,46 %.

Les actions à dividende mensuel offrent des avantages uniques pour les investisseurs, mais elles ne sont pas sans risques. Avant d’investir, il est essentiel de prendre en compte les spécificités de chaque entreprise et de s’assurer qu’elle correspond à vos objectifs d’investissement. En gardant ces précautions à l’esprit, les actions à dividende mensuel peuvent être un ajout précieux à un portefeuille bien équilibré.

FAQ

Quels sont les avantages des dividendes mensuels pour les investisseurs ?

1. Revenu régulier : Les dividendes mensuels fournissent un revenu stable et prévisible aux investisseurs. Cela peut être particulièrement avantageux pour les retraités ou les personnes qui dépendent de revenus passifs pour couvrir leurs dépenses mensuelles.
2. Réinvestissement fréquent : Recevoir des dividendes chaque mois permet aux investisseurs de réinvestir plus fréquemment leurs gains. Cela signifie que leur argent commence à travailler plus tôt pour générer de nouveaux bénéfices et accélérer la croissance de leur portefeuille.
3. Intérêts composés : Les intérêts composés jouent un rôle crucial dans la croissance à long terme d’un investissement. En réinvestissant régulièrement les dividendes, les investisseurs peuvent bénéficier d’une croissance exponentielle de leur portefeuille.
4. Opportunités d’achat : Recevoir des dividendes mensuels offre également une opportunité d’achat plus fréquente. Les investisseurs peuvent saisir des occasions d’investissement chaque mois, ce qui les rend plus réactifs aux fluctuations du marché.
5. Diversification des revenus : Les dividendes mensuels permettent de diversifier les sources de revenus de l’investisseur. Cela peut offrir une plus grande stabilité financière en cas de fluctuations sur le marché.
6. Bénéfices plus visibles : Les dividendes mensuels sont souvent perçus comme des bénéfices plus tangibles que des dividendes trimestriels ou annuels. Cela peut contribuer à renforcer la confiance des investisseurs dans leurs choix d’investissement.

Quels sont les risques associés aux actions à dividende mensuel ?

1. Risque de Rendement Insuffisant : Les entreprises versant des dividendes mensuels peuvent avoir des rendements plus faibles par rapport à d’autres types d’investissements. Certaines entreprises peuvent sacrifier une croissance à long terme pour satisfaire les attentes de paiement de dividendes mensuels.
2. Risque de Durabilité : Les dividendes mensuels peuvent être difficiles à maintenir pour certaines entreprises, surtout si elles rencontrent des difficultés financières ou des pressions économiques. Il est essentiel d’évaluer la solidité financière de l’entreprise pour s’assurer de la pérennité des dividendes.
3. Risque de Surendettement : Les entreprises qui versent des dividendes mensuels peuvent avoir un niveau d’endettement élevé pour financer ces paiements réguliers. Un endettement excessif peut entraîner des problèmes financiers à long terme.
4. Risque de Rendement Faible : Certaines actions à dividende mensuel peuvent offrir des rendements relativement bas par rapport à d’autres opportunités d’investissement. Les investisseurs doivent comparer les rendements potentiels avec les risques encourus.
5. Risque de Liquidité : Les actions à dividende mensuel peuvent être moins liquides sur le marché, ce qui signifie qu’il peut être plus difficile de vendre ces actions rapidement sans affecter le prix.
6. Risque de Volatilité du Marché : Les marchés financiers peuvent être volatils, et les actions à dividende mensuel ne font pas exception. Les fluctuations du marché peuvent entraîner des variations dans le prix des actions, ce qui peut affecter le rendement global de l’investissement.
7. Risque de Concentration Sectorielle : Certaines actions à dividende mensuel peuvent être fortement concentrées dans un secteur spécifique, ce qui peut exposer les investisseurs à des risques spécifiques à ce secteur.

Comment choisir les meilleures actions à dividende mensuel pour mon portefeuille ?

1. Évaluation de vos Objectifs Financiers : Avant de choisir des actions à dividende mensuel, clarifiez vos objectifs financiers. Déterminez si vous recherchez un revenu stable à court terme, une croissance à long terme ou une combinaison des deux. Vos objectifs vous aideront à identifier les actions qui correspondent le mieux à votre stratégie d’investissement.
2. Recherche Approfondie : Effectuez une recherche approfondie sur les entreprises qui versent des dividendes mensuels. Examinez leurs états financiers, leur historique de dividendes, leur modèle commercial et leur position sur le marché. Optez pour des entreprises stables avec une croissance régulière et une capacité avérée à maintenir des paiements de dividendes réguliers.
3. Rendement du Dividende : Comparez le rendement du dividende des différentes actions à dividende mensuel. Un rendement élevé peut sembler attractif, mais assurez-vous que l’entreprise a la capacité financière de soutenir ce rendement à long terme.
4. Stabilité et Durabilité : Privilégiez les entreprises ayant une stabilité financière et une gestion solide. Assurez-vous que les dividendes mensuels sont durables et ne compromettent pas la santé financière globale de l’entreprise.
5. Diversification : Évitez de concentrer votre portefeuille sur une seule action à dividende mensuel. Optez pour une diversification en investissant dans différentes entreprises et secteurs. Cela réduit le risque lié à la dépendance envers une seule action.
6. Analyse Technique : En plus de l’analyse fondamentale, utilisez l’analyse technique pour évaluer les tendances des cours et les signaux d’achat ou de vente. Cela vous aidera à prendre des décisions basées sur des données concrètes.
7. Réévaluation Régulière : Gardez à l’esprit que les performances des entreprises peuvent changer au fil du temps. Réévaluez régulièrement votre portefeuille d’actions à dividende mensuel pour vous assurer qu’il correspond toujours à vos objectifs financiers.